Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Бухгалтерский учет - Как взять кредит на ооо с нулевым балансом на развитие

Как взять кредит на ооо с нулевым балансом на развитие

Как получить кредит бизнесу с нулевой отчетностью?

18.03.2014 Елена Голенкова Получение кредита – это единственный для многих предприятий способ вложиться в собственное развитие, разобраться с проблемами, рассчитаться по уже имеющимся долговым обязательствам. Но далеко не каждая заявка на кредитование одобряется банком – отказы случаются даже в случае с рассмотрением заявлений от благонадежных фирм с хорошими финансовыми показателями. А что делать, если в бухгалтерской отчетности предприятия не отражено никакой активности, отсутствует прибыль? Реально ли получить кредит малому бизнесу с нулевым балансом, если да, как этого добиться?

Причин, объясняющих нулевой баланс, отраженный в отчетности компании, может быть множество. Возможно, она была организована совсем недавно.

Быть может, компания работает уже не первый год, но в последнее время у неё были затруднения, результатом чего стала нулевая отчетность в документах. Или же просто владельцы бизнеса хитрят, не желая показывать свои доходы – ведь их большой объём предпочтителен лишь если они занимаются поиском инвесторов, но никак не в случае, когда с полученной прибыли нужно платить налоги. Словом, какой бы ни была причина, по документам у фирмы – ноль.

А это не лучший фактор в беседе с банком – дать кредит ИП с нулевым балансом, или еще более крупному юридическому лицу, решится далеко не каждый. А ведь, кроме получения кредита, иных вариантов у предприятия получить заем обычно нет.

Тем не менее – далеко не всегда состояние компании по данным бухгалтерской отчетности будет фактором определяющим.

Зачастую при рассмотрении кредитного досье работники банка пристально смотрят и на документы, сформированные службой управленческого учета, изучают рабочие записи руководителя, прочие неофициальные документы, которые, тем не менее, могут составить картину о положении дел компании. Исходя из этого, можно сделать вывод, что получить кредит ООО или ИП с нулевыми балансами – возможно. Однако это маловероятно в случае, если вы попытаетесь самостоятельно обратиться в банк с подобной просьбой – с большой долей вероятности вам откажут сразу же.

А потому, если вы являетесь владельцем малого бизнеса (совладельцем ООО или индивидуальным предпринимателем), есть смысл обратиться за помощью к сертифицированным кредитным брокерам. Пользуясь их услугами, владельцу бизнеса обычно нет необходимости самостоятельно доказывать свою платежеспособность – всё это осуществляется непосредственно брокерами, которые и проведут всестороннюю оценку бизнеса и имеющихся активов. Кредитные брокеры, помогая получить кредит малому бизнесу с нулевым балансом, могут заняться составлением условного консолидированного баланса, позволяющего показать потенциал компании и представить её банку с хорошей стороны.

Помимо этого, в арсенале кредитных брокеров имеется еще немало приёмов, позволяющих эффективно вести работу с банками.

Зачастую у брокера имеется прямой выход на людей, занимающих ответственные должности в том или ином банке, что также может существенно помочь в деле рассмотрения кредитной заявки от предпринимателя. При этом кредит может быть выдан даже без требований залога и поручительства со стороны третьих лиц.

Конечно же, труд кредитного брокера не бесплатен. Но эта плата является разумной, ведь даже если вы, обратившись в банк самостоятельно, получите одобрение на кредит, то процентные ставки в таком случае будут очень высоки.

Это объясняется желанием банка покрыть высокий риск, чем, несомненно, является выдача кредита фирме с нулевым балансом. Обращаясь же к брокерам, вы не только существенно повысите вероятность одобрения заявки, но и наверняка получите кредит на куда более мягких условиях.

© Royal Finance ­­– © Royal Finance –

Зачем обращаться к брокерам и платить комиссию

Зачем обращаться к брокеру и платить ему комиссию?

‍Мы работаем со всеми банками, поэтому имеем возможность получить максимально выгодные предложения по кредиту на ООО без залога и поручителей. Мы экономим ваше время, повышаем шансы на получение кредита, находим решение в самых сложных ситуациях. Мы являемся официальными партнерами банков, можем отказаться от всех дополнительных услуг и наценок банков и предложить нашим клиентам кредит для ООО без залога и поручителей под низкий процент, который будет ниже, чем при обращении напрямую.
Мы являемся официальными партнерами банков, можем отказаться от всех дополнительных услуг и наценок банков и предложить нашим клиентам кредит для ООО без залога и поручителей под низкий процент, который будет ниже, чем при обращении напрямую. Для брокеров, как для партнеров, существуют преференции в формате снижения ставки.

Мы ориентированы на результат и качество, тогда как банк работает на потоке и компенсирует свои затраты повышенной кредитной ставкой.

Мы – ваш финансовый представитель, отстаивающий ваши коммерческие интересы.

И если мы понимаем, что не сможем добиться должного результата для вас по какой-либо причине, то мы предоставим детальный отчет об этих причинах и не станем навязывать свои услуги в заведомо проигрышном для обеих сторон деле, а рассмотрим иные варианты сотрудничества. Кредит для ООО без залога и поручителей в Москве — кредитный брокер ЛионКредит!

Работаем на результат. Одобрение 98%, сроки 1-2 дня. Минимальные ставки. Без поручителей. Выгодные условия. Обращайтесь +7 (495) 204–22–22.

Более 20 банков-партнеров: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и др.

Мы поможем при плохой КИ, без поручителей, с несколькими кредитами, с низким доходом.

Какие банки предлагают кредиты при создании ИП с нуля

Не все банковские учреждения готовы начинать сотрудничество с предпринимателями, которые начинают свою деятельность с нуля.

Даже если какой-либо банк и согласится предоставить кредит, то при подписании договора следует быть предельно внимательным и досконально изучить условия.Не будет лишним подключить в период оформления кредита профессионального юриста, который, с профессиональной точки зрения, проанализирует предлагаемый банком алгоритм выплаты денежных средств и их возврата. Лучше всего оформлять кредитную линию в том банке, где планируется открывать расчетный счет.

Плюсы и минусы кредита на развитие бизнеса

Основной плюс – это возможность единовременно увеличить оборот ООО, приобрети необходимые материалы или ценности и расширить бизнес, помимо этого, выгодная программа кредитования помогает не только быстро развиться, но и максимально быстро получить прибыль, сократив расходы на выплату процентов.Минусом кредитования на развитие является, как ни банально, возврат денежных средств – если у ООО-заемщика не получено достаточно прибыли для погашения кредита, то это первый сигнал банкротства. Косвенный минус преимущественно для организация с ВКЛ – возможное нарушение финансовой дисциплины – при постоянной возможности получения заемных денежных средств, может произойти неправильное планирование бюджета предприятия и его перерасход.

Сбербанк

Для нового бизнеса у а несколько выгодных предложений, отличая по условиям есть для клиентов кредитора, и для тех, кто обращается в банк впервые.

Есть разные программы:

  1. Экспресс под залог;
  2. Бизнес-Доверие;
  3. Новые возможности для быстрого роста.

Все параметры займа подбираются индивидуально, учитывая платежеспособность клиента, наличие открытого расчётного счёта не обязательно.

В среднем процентные ставки варьируются от 14,5-17 % годовых. Заявление подаётся онлайн, ответ клиент получит по электронному адресу или по номеру телефона.

На решение банка повлияет: кредитная история, позиции на рынке, наличие конкурентов, финансовое положение и наличие залога. Если у фирмы отсутствует кредитная история, это не означает, что она получит отказ. Стоит уточнить, что в некоторых случаях, снимает плату за досрочное погашение задолженности.

Займ на развитие бизнеса с нуля без залога

Если у ООО нет возможности передать какое-либо имущество в залог, то единственная возможность получения кредита для «нулевого» ООО — это поручительство.

Поручителем для ООО выступает, в первую очередь, учредитель – собственник бизнеса, как физическое лицо, далее возможно поручительство третьих лиц и организаций.Поручителями могут выступать только платежеспособные лица и организации, все доходы поручителей проверяются не менее тщательно, чем доходы и хозяйственные дела заемщика. В случае если финансовое состояние поручителей вызывает доверие банка, то кредит одобрят.

Что такое потребительский кредит для ИП? Ответ содержится Наличие залога или поручителей уменьшает кредитные риски банка и поможет не только получить кредит для ООО на развитие бизнеса с нуля, но и получить более выгодные условия – сниженные процентные ставки, лояльные графики гашения, поэтому, если появляется необходимость в получении кредита, следует позаботиться о его обеспечении.

Факторы, влияющие на выдачу кредита

Примерно половина одобренных кредитов приходится на предприятия, связанных с розничной или оптовой торговлей. Наименьшее количество кредитов сегодня получают индивидуальные предприниматели.

В связи с тем, что по статистике больше 30% кредитов для стартапов остаются невозвратными, банки очень скрупулезно и внимательно подходят к вопросу одобрения кредита для ООО с нулевым балансом.

Поэтому предприниматель должен знать, какую информацию он должен предоставить банку, чтобы гарантированно получить деньги. К анкете необходимо приложить:

  1. поручительство крупных компаний;
  2. другие документы, подтверждающие вашу платежеспособность.
  3. подробный бизнес-план, показывающий эффективность использования кредита;
  4. документы, подтверждающие владение недвижимостью для залога (ее стоимость должна превышать сумму займа минимум в 2 раза);

Если предоставленных данных будет достаточно, то решение будет вынесено в пользу предпринимателя.Факторы влияющие на выдачу кредита

Как получить кредит на развитие малого бизнеса?

Анонимный вопрос · 24 октября 201830,5 KИнтересно7Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями9 ответов · 740Коммерческий писатель, блогер.

Про кино, музыку и книги: https://vk.com/griverwa.ПодписатьсяУсловия получения зависят от конертной кредитной организации. Сначала вам нужн будет подать заявку.

В нее входят следующие документы: — Заявление в форме заполненной анкеты. — Копии регистрационных и учредительных документов. — Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП не старше 30 дней. — Копии паспортов. — Подробный бизнес-план. — Согласие на обработку персональных данных. После. Читать далее11 · Хороший ответ21 · 16,6 Kотлично, столько бумаг, что не захочешь не только кредит для развития бизнеса, но как всегда .Ответить28Показать ещё 3 комментарияКомментировать ответ.Реклама · 10ПодписатьсяК сожалению система в нашей стране,создана не для людей,кто создаёт рабочие места,несёт ответственность за созданный им бизнес,работая по 15 часов и т.д.
После. Читать далее11 · Хороший ответ21 · 16,6 Kотлично, столько бумаг, что не захочешь не только кредит для развития бизнеса, но как всегда .Ответить28Показать ещё 3 комментарияКомментировать ответ.Реклама · 10ПодписатьсяК сожалению система в нашей стране,создана не для людей,кто создаёт рабочие места,несёт ответственность за созданный им бизнес,работая по 15 часов и т.д. Система работает в интересах узкого чиновничьего кластера,выкачивания недр и тотальной ,всепожирающей коррупции10 · Хороший ответ · 2,4 KКомментировать ответ.

· 4Автоматизированная площадка для подбора залоговых займов от проверенных кредиторов. · ПодписатьсяОтвечаетБизнес-кредиты обычно выдаются на длительный срок, процентные ставки намного ниже, чем по потребительским, но условия получения намного жестче. Вам без проблем предоставят кредит, если есть: — поручитель или залог (недвижимость, ценные бумаги, акции и т.д.), — бизнес-план (с расчетами по бухгалтерии, планом работы, графиком погашения кредита, анализом рынка), -.

Читать далее2 · Хороший ответ · 1,4 KКомментировать ответ.Это первый ответ автора, оцените его!ПодписатьсяДумаю нужны связи в банке в дипутатах, если у вас нет доступа в систему только мошенничество ито надо будет делиться с тем или с ними будет работать только один и тот же вариант вам будет проблемой с вашей стороны а они в любом случае будут работать дальше и искать новые лица. 1 · Хороший ответ · 282Комментировать ответ.Реклама · 9Рекомендую подписаться на канал: https://zen.yandex.ru/epilas_ru ПодписатьсяСобственный бизнес – это возможность обрести финансовую независимость и достичь успехов. Чтобы воплотить даже самую перспективную идею и реализовать ожидания, требуются финансовые ресурсы.

Сумма необходимого для старта начального капитала зависит от многих факторов, причем, если собственных сбережений оказывается явно недостаточно, перед начинающим бизнесменом. Читать далее1 · Хороший ответ · 1,6 KКомментировать ответ. · 1ПодписатьсяЕсли вам необходим кредит для ИП, лучше прибегните к помощи кредитного брокера.

Ведь в таком случае вам удастся сделать правильный расчет стоимости кредита, иметь возможность уследить за банковскими ловушками, применяемые именно к неопытным и неосведомленным клиентам.

Благодаря брокеру можно будет найти именно то финансовое учреждение, где условия кредитования наиболее.

Читать далееХороший ответ · < 100комментировать ответ. · 63кредит, займ под залог недвижимости в санкт-петербурге и москве ·>Чтобы получить кредит на развитие малого бизнеса, вы должны быть зарегистрированы в качестве ИП 6-12 месяцев. Также у вас на руках должен быть готовый бизнес-план, в которым описаны цели по развитию дела на ближайшие несколько лет.

Вероятность получения займа увеличивает возможность предоставить в качестве обеспечения какое-либо имущество: движимое или недвижимое.Хороший ответ · 1,7 KКомментировать ответ.Реклама · 12Помогаем разобраться в вопросах кредитной кооперации.

КПК «ГоСотделение» ➜.ПодписатьсяКроме кредита в банке для развития бизнеса деньги можно найти и в других финансовых организациях. Например, многие кредитные потребительские кооперативы выдают займы предпринимателям по достаточно привлекательным ставкам — от 3% в месяц. Плюсы этого решения в том, что, в отличие от банков, кооперативу не нужны справки о доходах или поручители, займ выдаётся под залог.

Читать далее6 · Хороший ответ15 · 2,8 Kможно заполнить простую форму и получить займ до 3млн рублей БЕЗ ЗАЛОГА для МСБ.

И таких компаний довольно много. о. Читать дальшеОтветить4Показать ещё 4 комментарияКомментировать ответ. скрыт()Читайте также · 63Кредит, займ под залог недвижимости в Санкт-Петербурге и Москве · ОтвечаетЧтобы получить кредит на покупку и реализацию франшизы, вам нужно запросить у продавца подробный бизнес-план с окупаемостью бизнеса и предоставить его в банк.

Помимо этого, у вас должна быть положительная кредитная история.

Плюсом будет наличие имущества, которое можно предоставить в качестве залога по кредиту.3 · Хороший ответ · 2,6 K · 200Если уже дошло до этого, то к сожалению негде. Те копейки которые вам могут дать МФО не стоят нервов и потраченных денег.

Скрпее всего у вас долги понятно кредитная история в ж.

Если долг очень большой только банкроство или ждать судов и платить 50% с вашей зп или не платить если работа серая и имущества нет. Минусы только то что загранка будет закрыта! 1 · Хороший ответ · 1,2 K · 2,7 KИнженер-механик физики низких температур. Любитель стейков, истории, науки.Самый правильный вариант — в банке.
Любитель стейков, истории, науки.Самый правильный вариант — в банке.

Если Вы ИП (индивидуальный предприниматель), то многие при открытии счета сразу предлагают тысяч 250 на развитие.

Есть у ИП правда один огромный минус. Банки не любят им выдавать вообще какие-либо кредиты.

Если физ лицо, возьмите потребительский кредит.

У знакомых и родственников брать не самый лучший вариант. Может и дадут без процентов, но при малейших проблемах станете первейшим врагом. А проблемы могут возникнуть не только у Вас, но и у них. Например потребуются срочно деньги на покупку чего-нибудь или лечение. Брать надо на максимально возможный срок, даже если чувствуете в себе силы, что сможете отдать быстрей.

Брать надо на максимально возможный срок, даже если чувствуете в себе силы, что сможете отдать быстрей. В жизни всякое бывает. А с бизнесом в нашей стране тем более.

Лучше, если будет возможность, то гасить досрочно, уменьшая сумму ежемесячного платежа, а не срока погашения. Сейчас это прописано в законе.

При наступлении критической ситуации маленькие суммы найти проще. Ну и конечно при возникновении проблем с выполнением своих обязательств перед банком все будет решаться в рамках закона. Без угроз и вымогательств. Да и возможность реструктуризации практически всегда присутствует.7 · Хороший ответ · 317 · 162Фрилансер.

Автор книги «Я — фрилансер или как навсегда уйти из офиса».Кредиты под открытие бизнеса не дают, т.к. для банка это слишком рискованно, нет залога и методик, позволяющих определить, вернут кредит или нет.

Можно попробовать выяснить, какие есть местные программы для молодых предпринимателей.

Бывают, дают гранты от государства на открытие своего дела.

Либо копить деньги, Это наилучший вариант.Хороший ответ · 238 · 36Ладно, не буду пока ставить ссылку в описание)В Тинькофф банке без проблем можно получить кредит в 300-500 тысяч как физическое лицо, особо не спрашивают о причине получения кредита.Для бизнеса нужно юрлицо и какой-тьо бизнес) там овердрафт до 2 млн и другие условия кредитования уже.Также можно до 15 млн взять под залог квартиры.Хороший ответ · 121

Кредиты для ООО в Москве

Название Сумма Срок Процент Итоговый балл Онлайн-заявка 30000000 рублей 10 лет 18.9% 7,8/10 500000 рублей 5 лет 15% 6,8/10 15000000 рублей 15 лет 8% 8,6/10 5000000 рублей 3 года 20% 5,2/10 300000 рублей 7 лет 14.5% 6/10 5000000 рублей 5 лет 8.9% 7/10 4000000 рублей 7 лет 9.8% 4,4/10 1000000 рублей 5 лет 8.8% 5,6/10 1500000 рублей 5 лет 9.9% 5,2/10 Кредит «Смарт-кошелек 2.0» от ПАО КБ «Восточный». Генеральная лицензия Банка России №1460 от 24.10.2014 г. Информация взята с . Кредит «Рефинансирование» от ПАО «МТС-Банк».

Генеральная лицензия Банка России № 2268 от 17.12.2014 г. Информация взята с . Кредит «ОТП Универсальный» от АО «ОТП Банк». Генеральная лицензия Банка России №2766 от 27.11.2014 г.

Информация взята с . Кредит «Доступный» от ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Генеральная лицензия Банка России № 1810 от 04.08.2015 г. Информация взята с . Кредит «Под залог недвижимости» от ПАО «Совкомбанк».

Генеральная лицензия Банка России № 963 от 5.12.2014 г. Информация взята с . Кредит «Без справок» от ПАО КБ «УБРиР». Генеральная лицензия Банка России № 429 от 06.02.2015 г.

Информация взята с . Кредит «Простой и удобный» от ПАО «СКБ-банк». Генеральная лицензия Банка России № 705 от 20.04.1992 г. Информация взята с . Кредит «Нецелевой под залог» от АО «Тинькофф Банк».

Генеральная лицензия Банка России № 2673 от 28.01.1994 г. Информация взята с . Кредит «Наличными» от АО «Банк Русский Стандарт». Генеральная лицензия Банка России № 2289 от 19.11.2014 г.

Информация взята с .

Кредит для ООО с нулевым балансом

Нулевая отчетность в организации говорит о том, что у компании пока еще нет задекларированной прибыли. Банки часто не готовы кредитовать такие компании.

Но даже если в базовых условиях предоставления финансирования не прописана возможность выдать займ фирме с нулевым балансом, всегда остается возможность передать заявку на индивидуальное рассмотрение. Анкета любой компании может быть рассмотрена банком в частном порядке.

Если ООО сможет убедить потенциального кредитора в своей надежности, то выдача нужной суммы может быть согласована.

Предоставить можно, например:

  1. поручительство крупных компаний;
  2. иные данные, которые позволят банку оценить истинное положение дел организации.
  3. бизнес-план, показывающий эффективность использования выданного кредита;
  4. документы о наличии недвижимости для залога, стоимость которой превышает размер займа;

Окончательное решение остается за банком.

Даже перспективным организациям с большим потенциалом может быть отказано в предоставлении финансирования.

Кредиты для ООО на развитие бизнеса

Выдача юридическим лицам – самое доходное, а потому приоритетное направление работы каждого коммерческого банка. Компании с организационной формой ООО – наиболее распространенный способ ведения бизнеса юридическим лицом в России.

По этой причине условия по выдаче заемов таким предприятиям наиболее лояльные. На что конкретно могут рассчитывать российские ООО сегодня, при подаче заявки на кредит? Возможность выбирать из нескольких видов финансовых продуктов.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+